Sprawozdawczość obowiązkowa
To zaawansowane rozwiązanie umożliwia biegłą realizację sprawozdań w często zmieniającym się środowisku oraz wytycznych jednostek nadzorujących. Obszarem zastosowania systemu jest sprawozdawczość obowiązkowa instytucji finansowych dla podmiotów takich jak EBA, NBP czy KNF.
Wszechstronne narzędzie do opracowania sprawozdawczości obowiązkowej
Dlaczego to się opłaca?
Funkcje analityczne
Agregacja informacji
Monitorowanie aktualności
Ergonomia użytkowania
Przydatne funkcjonalności
Płynność Liquidity (PL)
Założenia modułu
Głównym zadaniem modułu jest sprawozdawczość obowiązkowa instytucji finansowych dla regulatorów rynku: Narodowego Banku Polskiego (NBP), Bankowego Funduszu Gwarancyjnego (BFG), Komisji Nadzoru Finansowego (KNF), jak również cykliczna sprawozdawczość zarządcza.
System umożliwia przygotowanie następujących sprawozdań oraz zestawień:
LCR, NSFR, NMP, ALMM,
Aktywa, Pasywa, Pozabilans, Rachunek zysków i strat.
Moduł zawiera również szeroką analizę relacji klienta z bankiem. Sporządzenie sprawozdania „IPS Liguidity – dzienne” od momentu generacji danych do wczytania w aplikacji aSISt nie trwa dłużej niż 5 minut, w tym czasie gotowe są również pozostałe zestawienia jak Aktywa, Pasywa, Rachunek Zysków i Strat.
Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR)
Funkcjonalność modułu
Wyszukiwanie beneficjentów rzeczywistych dla wybranych spółek z prawidłowym NIP.
Wyszukiwanie czy wybrana osoba fizyczna z prawidłowym PESEL jest beneficjentem rzeczywistym.
Wyszukiwanie po dacie urodzenia, imieniu i nazwisku czy wybrana osoba fizyczna jest beneficjentem rzeczywistym (dla osób nie mających numeru PESEL).
Wyszukanie podmiotów / firm, z którymi dana osoba jest powiązana w relacji beneficjent rzeczywisty.
Uzupełnienie / aktualizacja danych w kartotece o typie firma lub osoba na podstawie danych z CRBR zgodnie z ustawą AML: imię, nazwisko, obywatelstwo, PESEL, data urodzenia, kraj zamieszkania.
Uzupełnienie danych z CRBR w sposób nadrzędny do systemu DefBank.
Zakładanie kartoteki dla znalezionych beneficjentów rzeczywistych, zakładanie relacji beneficjent rzeczywisty.
Zakładanie kartoteki dla spółek, zakładanie relacji beneficjent, uzupełnienie danych.
Ryzyka bankowe
Moduł umożliwia badanie oraz raporty:
Nowa umowa kapitałowa.
Ryzyko płynności.
Ryzyko stopy procentowej.
Rekomendacja "S".
Rekomendacja ‘’T’’.
Kredyty zabezpieczone hipotecznie.
Monitoring produktów kredytowych.
Testy warunków skrajnych
Zaangażowanie kredytowe.
Struktura zabezpieczeń.
Struktura branż.
Ryzyko geograficzne.
Adekwatność kapitałowa
Sprawozdawczość kredytowa COREP, FINREP, LR NBP ITS
Wymóg liczony jest dla każdej umowy kredytowej, prezentowany w formie syntetycznej na formularzu wraz z rozwinięciem analitycznym pozycji formularza (widoczne są umowy które składają się na daną kwotę). Dzięki dogodnej formie prezentacji danych, szczególnie istotnej w trakcie kontroli KNF, jesteście Państwo w stanie wykazać z jakich pozycji dana kwota się składa. Cecha ta jest charakterystyczna dla wszystkich raportów prezentowanych w oferowanym systemie.
Zaletą aplikacji jest łatwość filtrowania danych np. ograniczenie tabeli tylko jednej klasy lub pojedynczej umowy.
Wszystkie formularze prezentowane są w układzie sprawozdawczości aSISt, możliwe jest również zawężenie tylko do wypełnionych pozycji.
