Nowa funkcjonalność umożliwia dodawania notatek w dwóch kategoriach:

• ostrzeżenia / alerty, np. “Klient niewypłacalny”,
• informacyjne, np. “Klient wstępnie zainteresowany kredytem hipotecznym”.

Wprowadziliśmy nowy rodzaj uprawnienia dla użytkownika bankowego w zasobie Klienci > Notatki, które zezwala na odczyt notatki tylko temu operatorowi, któremu nadano takie uprawnienie.

Dodatkowo udostępniamy Notatki systemowe, które są generowane lub usuwane automatycznie po wykonaniu następujących akcji związanych z kartoteką klienta:

1. Oznaczenie kartoteki klienta jako „nie zweryfikowana” w placówce banku.
   Taka notatka może być usunięta przez operatora tylko przez oznaczenie kartoteki jako “zweryfikowana”.
   Przykład: “Kartoteka nie zweryfikowana w placówce banku – ograniczenie w dostępie do funkcjonalności bankowości internetowej”.
2. Nałożenie przez operatora bankowego blokady wszystkich przelewów użytkownika.
   Notatkę może usunąć operator tylko poprzez odblokowanie realizacji przelewów.
   Przykład: “Blokada realizacji wszystkich przelewów użytkownika przez operatora bankowego”.
3. Nałożenie przez moduł Analizy Ryzyka wstrzymania/blokady wszystkich przelewów klienta/użytkownika.
   Notatkę może usunąć operator tylko przez odblokowanie przelewów klienta/użytkownika.
   Przykład: “Blokada realizacji wybranych typów przelewów użytkownika przez analizę ryzyka”.
   Przykład: “Wstrzymanie realizacji wybranych typów przelewów użytkownika przez analizę ryzyka”.

Notatki o klientach to skuteczny sposób na uporządkowanie spraw skupionych wokół danego klienta. Wprowadza ład nie tylko w komunikacji z klientem ale również ujednolica zakres informacyjny wewnątrz banku lub pomiędzy jego oddziałami.